摘要：好筆桿子網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《2024總經(jīng)理在“理財知識進萬家”投資者教育保護宣傳活動上的致辭》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在好筆桿子網(wǎng)還可以找到更多《2024總經(jīng)理在“理財知識進萬家”投資者教育保護宣傳活動上的致辭》。
大家好！“北國春暉漸，金融萬象新”，感謝銀保監(jiān)會的部署和安排，讓我們相聚三月的北京。今天是*國際消費者權(quán)益日，我們非常榮幸參加由理財?shù)怯浿行暮椭袊y行業(yè)協(xié)會主辦的“理財知識進萬家”活動啟動儀式，在此我謹代表*理財向本次活動的召開表示熱烈的祝賀！
如果將理財業(yè)務(wù)比做硬幣，硬幣的一面是資產(chǎn)管理，是理財產(chǎn)品，面對瞬息萬變的市場環(huán)境、千人千面的客戶需求，銀行理財子公司需要提供完善的理財產(chǎn)品體系和高效協(xié)同的投資管理能力；硬幣的另一面就是財富管理，是金融消費者權(quán)益保護和投資者陪伴。近年來，以銀保監(jiān)會為代表的監(jiān)管機構(gòu)高度重視金融消費者權(quán)益保護，通過完善理財行業(yè)相關(guān)制度，明確監(jiān)管的目標(biāo)、原則、標(biāo)準(zhǔn)和措施，指導(dǎo)理財行業(yè)金融消費者權(quán)益保護生態(tài)的建立。作為理財行業(yè)從業(yè)人員之一，在承載了超過*萬理財持有者的選擇和信任的同時，更感受到了肩頭沉甸甸的責(zé)任。借此機會，向大家分享匯報*理財在金融消費者權(quán)益保護方面的認識和相關(guān)工作：
一、行業(yè)變革下，是投資者教育，更是投資者陪伴
資管新規(guī)施行以來，理財業(yè)務(wù)逐步回歸“受人之托，代人理財”的資管本源。截至20*年底，保本理財產(chǎn)品規(guī)模由資管新規(guī)發(fā)布時的*萬億元壓降至零，全行業(yè)非保本理財產(chǎn)品規(guī)模*.*萬億元，其中凈值型理財產(chǎn)品余額*.*萬億元，理財產(chǎn)品凈值化完成率*.*%。
與此同時，理財產(chǎn)品打破剛性兌付，底層資產(chǎn)的價格波動反映到產(chǎn)品的凈值走勢上，這給習(xí)慣了“保本保收益”的客戶造成了心理壓力和接受困難。能否接受理財產(chǎn)品由剛性兌付走向凈值化，接受理財產(chǎn)品凈值的波動甚至回撤，對于理財公司、銷售機構(gòu)，從業(yè)人員、投資者而言，都面臨一次從思想到行動的蝶變。在這個蝶變過程中，我們需要“理財知識進萬家”，需要“投資者教育”。其實，相比“投資者教育”，我更希望是“投資者陪伴”，在陪伴中雙向互動、共同成長。
首先，銀行理財來源于商業(yè)銀行，承接了商業(yè)銀行客群廣、體量大、覆蓋面廣的優(yōu)勢。銀行理財作為普惠金融服務(wù)機構(gòu)，以客戶為中心，重視金融消費者權(quán)益保護，是我們義不容辭的責(zé)任。
其次，銀行理財是要把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。商業(yè)銀行成長于“了解客戶（KYC）”的第一線，脫胎于商業(yè)銀行的銀行理財也在秉持這一特點。根據(jù)投資者財富規(guī)模、風(fēng)險偏好、年齡結(jié)構(gòu)、投資期限等多維度對客戶分層，做好投資者畫像，找準(zhǔn)投資者偏好，進而提供有針對性的理財產(chǎn)品，會是未來的重點工作，這既是“投資者適當(dāng)性”的體現(xiàn)，也是繼承、發(fā)揚商業(yè)銀行抵達“客戶服務(wù)最后一公里”理念的體現(xiàn)。
最后，投資者的滿意度是理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)長遠發(fā)展的“助推器”。長期來看，投資者對品牌的認可，客戶體驗的持續(xù)優(yōu)化，長期投資回報的獲得，是理財行業(yè)產(chǎn)品管理規(guī)模和市場盈利水平不斷提升的長期動力。未來，只有致力于推動理財行業(yè)健康、可持續(xù)發(fā)展，與理財投資者共同成長，持續(xù)獲得投資者認可的理財機構(gòu)才能真正脫穎而出。
二、落實監(jiān)管部署，*理財消保工作在行動
資管新規(guī)施行以來，與其他理財同業(yè)一起，*理財不斷完善產(chǎn)品體系，推進風(fēng)險內(nèi)控建設(shè)，在產(chǎn)品體系、銷售拓展、合規(guī)內(nèi)控、信息披露等維度，全面開展消費者權(quán)益保護工作。
一是優(yōu)化產(chǎn)品體系，降低投資者對產(chǎn)品理解的難度。*理財構(gòu)建了“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品的微笑曲線，用“紅橙黃綠青藍紫”七種顏色分別代表了權(quán)益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)類、私募股權(quán)類、結(jié)構(gòu)化投融資類等七種大類資產(chǎn)，資產(chǎn)屬性明確、風(fēng)險等級清晰。通過產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品特征向投資者充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險屬性，幫助消費者更好的理解產(chǎn)品。
…… 此處隱藏1364字，全部文檔請下載后查看。喜歡就下載吧 ……
